El banco Atlas le remite un documento a la Superintendencia de Bancos con el fin de justificar el origen del dinero del ex presidente de la Conmebol, Nicolás Leoz, en la operación de fideicomiso realizado en el 2016 cuando sobre el ex dirigente deportivo ya pesaba una orden de captura internacional. En dicho documento, el banco de la familia Zuccolillo expone todos los ingresos de Leoz, pero cometió un garrafal error, mostraron un documento del 2013, en el que figura que el ex jerarca del fútbol recibía ingresos como presidente honorario, sin embargo, en ese año Leoz seguía al frente de la Conmebol. Este hecho obligó al BCP, en mayo de este año, a solicitar nuevamente documentación sobre esta operación al banco Atlas. La investigación también es monitoreada por la justicia de los Estados Unidos.
- Por Jorge Torres Romero y Cinthia Mora
- LA CAJA NEGRA – UNICANAL
Nicolás Leoz Almirón renunció a sus cargos de presidente de la Conmebol y la FIFA el 23 de abril del año 2013, luego de escándalos y sospechas sobre sobornos. En el año 2015 tomó estado público la persecución penal por parte de Estados Unidos. Leoz estaba sindicado como responsable del desvío de unos US$ 200 millones de la Conmebol y reunía los requisitos para ser considerado lo que se denomina un “perfil de alto riesgo”.
En febrero del año 2016, el banco Atlas formaliza dos contratos de fideicomiso a favor de Nicolás Leoz y sus familiares directos. Los dos contratos se celebraron apenas un mes y 4 días después de que la Fiscalía paraguaya registrara la sede de la Conmebol, como parte de una investigación del caso FIFAgate. Además, al momento de celebrarse los contratos fiduciarios, sobre Leoz ya pesaba una orden de captura internacional con fines de extradición por parte de la justicia norteamericana y un juez paraguayo había decretado su prisión domiciliaria en junio del año 2015.
“La caja negra” accedió a documentación exclusiva que revela el modus operandi del banco Atlas, propiedad de la familia Zuccolillo, para blindar dinero de Leoz a través de los contratos de fideicomiso.
Comunicaciones internas fechadas desde el 16 de diciembre del 2015 entre la supervisión de riesgo de lavado de dinero de la Superintendencia de Bancos del BCP y el oficial de cumplimiento del banco Atlas revelan las sospechas que ya existían sobre el origen de los fondos manejados por Nicolás Leoz.
EL DUDOSO ORIGEN DEL DINERO
Entre las preguntas realizadas desde la banca matriz al banco de los Zuccolillo, se encuentra el tipo de riesgo desde el punto de vista de Prevención de Lavado de Dinero, así como el Límite Operativo Autorizado (LOA) de Nicolás Leoz.
En su respuesta el Oficial de cumplimiento del banco Atlas señala que Nicolás Leoz es de “riesgo alto”, que su límite operativo autorizado es de G. 1.400.000.000 y el anual es de G. 16.800.000.000. Sobre los ingresos que sustentan el limite operativo el oficial del banco señala: “Todos demostrados con documentaciones y certificados que constan en su carpeta”.
Entre estos certificados luego invoca: “Certificados de Ingresos por Gastos de Representación (C.S.F)”. También señala en la nota que Nicolás Leoz: “Tuvo alertas emitidas por operaciones fuera de límite y que fueron justificadas con la presentación de orígenes de fondo”.
Luego en febrero del 2016 el Directorio de banco Atlas aprueba y ratifica la suscripción de los contratos de fideicomiso, aceptando la designación de banco Atlas como fiduciario.
En mayo del 2016, en atención a estos contratos de fideicomiso celebrados entre Atlas y Leoz, la supervisión sobre riesgo de lavado de dinero y financiamiento de terrorismo de la Superintendencia de Bancos (SIB) del Banco Central del Paraguay, solicita al oficial de Cumplimiento del banco Atlas lo siguiente:
“Las documentaciones de respaldo (pueden ser copias escaneadas adjuntas y fedatadas, dirigidas a este correo) deben permitir determinar la fuente generadora de los ingresos que generaron dichos certificados de depósitos de ahorros”.
Es decir, el Banco Central solicita información sobre el origen de los fondos de las cuentas de certificados de ahorro que pasaron a los fideicomisos. En respuesta a este pedido, el oficial de Cumplimiento del banco Atlas señala que se adelanta remitiendo el estudio del perfil de Nicolás Leoz.
“Te comento que contamos con toda la documentación respaldatoria de ello, solo que es de un volumen considerable y nos va a llevar un poco de tiempo fotocopiar todo y fedatar. No obstante, ya nos pusimos en campaña para poder cumplir con tu solicitud”.
EL GARRAFAL ERROR DEL BANCO
Lo remitido por el banco de los Zuccolillo fue el LOA (Límite Operativo Autorizado) de Nicolás Leoz, firmada por el oficial de Cumplimiento y fedatada. Con dicho documento la Superintendencia de Bancos se dio por satisfecha y no requirió documentos de respaldo para determinar las fuentes generadoras de ingresos.
La fecha del análisis del perfil asignado a Nicolás Leoz por el banco Atlas es de fecha 16 de marzo del 2013. En el documento se contempla, por ejemplo, ingresos por caja estimados anuales como consecuencia del supuesto cargo de ex presidente de la Confederación Sudamericana de Fútbol.
En esa fecha, 16 de marzo del 2013, consignada en los documentos remitidos por el banco Atlas para justificar los ingresos, Leoz aún era presidente activo de la Confederación Sudamericana de Fútbol.
Es decir, el banco Atlas cometió un fatal error al informar sobre los ingresos de Leoz basados en situaciones claramente inexistentes ya que en ese momento, marzo del 2013, Leoz seguía siendo presidente de la Conmebol y el documento con el que pretenden justificar ingresos mensuales durante todo un año como ex presidente de la Conmebol es del año 2015.
En el mes de mayo del 2022 la Superintendencia de Bancos inició diligencias de supervisión, para evaluar la razonabilidad de los sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el banco Atlas, relacionados a las operaciones de Nicolás Leoz.