El banco suizo Julius Baer celebró un acuerdo de enjuiciamiento diferido con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos tras admitir su participación en el esquema de lavado de activos y sobornos en el marco de la causa FIFAgate. El banco admitió su participación en el lavado de unos US$ 36 millones, producto de sobornos a dirigentes deportivos. Aceptaron como sanción pagar US$ 79 millones de dólares entre multas y decomisos. El modus operandi aplicado por el banco suizo tiene varias similitudes con el esquema que en Paraguay aplicó el banco Atlas para lavar y blindar dinero sucio de Nicolás Leoz. La denuncia presentada por la Conmebol por presunto lavado de dinero contra los directivos del banco de los Zuccolillo cumple dos años sin avances.

• Por Cinthia Mora y Jorge Torres Romero
• “La caja negra”

El equipo de “La caja negra” analizó los acuerdos entre el Departamento de Justicia de los Estados Unidos y los ban­cos involucrados en la causa denominada FIFAgate. Los acuerdos permitieron que estas entidades financieras accedan a beneficios de no enjuiciamiento o a enjuicia­miento diferido y a un por­centaje de descuento en las multimillonarias multas que tuvieron que pagar por su participación activa en el esquema montado que dejó al descubierto una trama de sobornos millonarios paga­dos por empresas de marke­ting deportivo a dirigentes del fútbol a cambio de derechos en las retransmisiones televisivas y promoción de torneos. El modus operandi aplicado por los bancos sancionados por la justicia americana tiene muchas similitudes con el esquema de presunto lavado de dinero entre el extinto diri­gente Nicolás Leoz y el banco Atlas, propiedad de la familia Zuccolillo.

El banco suizo Julius Baer acordó con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos ser sometido a un enjuiciamiento diferido a cambio de colaborar brin­dando información com­pleta y veraz respecto de todas las operaciones efec­tuadas con los acusados en la causa FIFAgate y sus herederos.

El Julius Baer, un banco suizo con operaciones inter­nacionales, admitió ante la justicia norteamericana el lavado de más de US$ 36 millones en sobornos en el caso FIFAgate. Entre los implicados se encuentra el ex dirigente de fútbol argen­tino Julio Grondona, quien dejó millones de dólares a sus tres herederos. En Para­guay, este mismo modus operandi fue utilizado por el ex dirigente deportivo Nico­lás Leoz y el banco Atlas, de la familia Zuccolillo.

En mayo del año 2021, el Departamento de Justicia de Nueva York informó a través de un comunicado que esa institución finan­ciera admitió ante la jueza federal de Brooklyn, Pamela Chen, que conspiró para lavar 36 millones de dóla­res en sobornos pagados a jerarcas del fútbol mundial. El banco hizo estas admi­siones y firmó un acuerdo de enjuiciamiento diferido de tres años, plazo en el que se compromete a devolver el dinero ganado por medio del esquema de sobornos y lavado y a la aplicación de estrictos mecanismos anti­lavado.

Como parte de este acuerdo, el banco acordó pagar más de 79 millones de dólares a la justicia norteameri­cana (incluida una multa de 43.320.000 dólares y un decomiso de 36.368.400 dólares) para resolver la investigación sobre su par­ticipación en la trama de sobornos millonarios paga­dos por empresas de marke­ting deportivo a dirigentes del fútbol a cambio de dere­chos en las retransmisiones televisivas y promoción de torneos.

Entre las autoridades deportivas implicadas apa­rece el ex vicepresidente de la FIFA y ex jefe de la Aso­ciación del Fútbol Argen­tino (AFA), Julio Gron­dona, fallecido en el 2014. A lo largo de los documentos que presentaron ante la Jus­ticia, los investigadores alu­den a Grondona como “Ofi­cial del Fútbol N° 1″, pero aportan los indicios sufi­cientes para identificarlo, como que presidía la AFA, que falleció el 30 de julio del 2014 y dejó tres herederos.

Al verse acorralado, el banco suizo Julius Baer admitió ante la Justicia de Estados Unidos que lavó al menos US$ 25 millones para Grondona provenientes del pago de sobornos que reci­bió a cambio de los derechos de televisión de varios tor­neos deportivos. La enti­dad suiza reconoció que tras la muerte de Grondona en julio del 2014, dejando a tres hijos (Liliana, Julio y Humberto), también desa­rrolló operaciones de lavado a favor de los herederos. Un ex ejecutivo del banco, Jose Luis Arzuaga, admitió haber conspirado para eje­cutar transacciones ilegales usando cuentas del banco a sabiendas que el propósito de estas transacciones era ocultar y disfrazar el dinero del soborno. Además, admi­tió que utilizó informa­ción falsa para justificar al menos un pago a familiares de Grondona.

El banco también admitió que canalizó los sobornos vinculados a los derechos de televisión de las copas América, Libertadores y Sudamericana para múl­tiples ejecutivos del fútbol continental, entre ellos, Nicolás Leoz, ex presi­dente de la Conmebol y de la Asociación Paraguaya de Fútbol, pero sin deta­llar el monto preciso. En el documento mediante el cual se celebra el acuerdo con la justicia americana se destaca que el banco no realizó adecuadamente la investigación ni el abor­daje de indicios de lavado de dinero y tampoco con­sideró las alertas rojas en relación a los titulares de cuentas involucradas.

Nicolás Leoz también habría utilizado el mismo modus operandi que Gron­dona para lavar dinero a favor de sus herederas, pero en este caso utilizando un banco local para el efecto, el banco Atlas, propiedad de la familia Zuccolillo.

Según una auditoria forense ordenada por la Conmebol sobre las opera­ciones comerciales entre el banco Atlas y Nicolás Leoz, en febrero del 2016 fueron celebrados dos contratos de fideicomiso entre Leoz y el banco de la familia Zucco­lillo. Ambos fueron cele­brados en febrero del 2016 apenas 1 mes y 4 días des­pués del allanamiento a la Conmebol, en el marco del difundido escándalo FIFA­gate y de la prisión domi­ciliaria dictada en contra de Leoz.

El banco Atlas hizo caso omiso a las señales de alerta sobre Leoz, pedido de extradición y proceso penal abierto en su contra, y autorizó fideicomisos por más de G. 40 mil millo­nes. Los hechos, públicos y notorios, apuntaban a Leoz como parte de una organi­zación mafiosa dedicada al fraude y blanqueo de dinero.

Las operaciones autoriza­das por Atlas permitían el blindaje del dinero de Leoz, convirtiéndose en el fondo en un patrimonio autónomo, exceptuado de posibles embargos y administrado por el banco a favor de Leoz y sus hijas con la finalidad, expresamente pactada, de cubrir gastos de salud y de procesos judiciales.

El banco Atlas no aplicó el procedimiento de debida diligencia estipulado en la ley Nº 6497 que previene el lavado de dinero y obliga a los bancos a identificar al cliente, elaborar un per­fil del mismo que permita determinar si es un cliente de “riesgo alto”; verificar la licitud de sus fondos y moni­torear sus transacciones.

En noviembre del año 2020, las hijas de Nicolás Leoz ordenaron al banco de la familia Zuccolillo devolver a la Conmebol más de G. 8 mil millones, producto de uno de los contratos de fideico­miso que el banco firmó con el ex dirigente deportivo. La propia familia de Leoz dejó en evidencia que la opera­ción en el banco Atlas fue turbia, y la entidad bancaria a su vez confirmó, al devol­ver parte del dinero, que de estos fideicomisos salieron fondos como reparación de daños a la Conmebol, como consecuencia de conductas atribuidas a Nicolás Leoz.

Si la operación fue limpia, ¿por qué las hijas devolvie­ron el dinero? Queda ade­más por responder: ¿Cuánto lucró el banco de los Zucco­lillo con el dinero sucio des­viado por Nicolás Leoz?

El banco Atlas negó infor­mación a la justicia nortea­mericana sobre las opera­ciones comerciales con Leoz alegando “secreto banca­rio”. Los directivos de la entidad financiera enfren­tan hace dos años un pro­ceso penal por presunto lavado de dinero. Los direc­tivos del banco se exponen a posibles sanciones penales en Paraguay por el delito de lavado de dinero y el banco es pasible de sanciones administrativas y a devolver los beneficios y ganancias obtenidas en las operacio­nes de fideicomiso hechas por Nicolás Leoz a favor de sus herederas.

Obs: Todos los documentos utilizados para esta inves­tigación, publicados por el departamento de justicia de los EEUU, fueron traduci­dos al español por una tra­ductora pública matricu­lada por la Corte Suprema de Justicia de manera a tener fidelidad y total pre­cisión acerca del contenido de los mismos.